移民美国至少50万美元 个人换汇额度限制被指名存实亡

著名电影《肖申克的救赎》中,服刑的银行家安迪,通过投资理财等多种方法,帮监狱长把收入的暗仓变成白的。为此,安迪为监狱长使用了虚拟的身份。

最终安迪花了19年时间逃脱监狱,而监狱长也因罪证暴露而畏罪自尽。

电影不同于事实,在上世纪40时代布景下的电影情节也和如今的状况大有出入。但有两点仍然是没有变化的:第一不管手法怎么高超,洗钱是有风险的;第二,洗钱不再是 开洗衣店 就能够完成,各种渠道的 洗钱 越来越依赖于专业人士或者专业机构。

上周,一款叫 优汇通 的境外人民币汇款产品被央视责备涉嫌违规洗钱。虽然 优汇通 的合规性仍未得到权威定性,但新京报记者造访发现,资金转移境外市场需求很大,除了 优汇通 ,正规银行的 内保外贷 和隐秘的地下钱庄、汇款公司也大行其道。

事实上,资金流出境外的渠道颇多,在 缝隙 层出不穷的同时,个人5万美元的换汇额度限制正面对实践状况的应战。

新京报记者 苏曼丽 金彧 北京报导 新京报制图/张妍

移民 起步价 是换汇额度限制的8倍

从2011年起,中国人已成为美国第二大海外房地产买家。同时在加拿大多伦多、英国伦敦等海外置业热门城市中,境外买家中有20% 40%来自中国。

中国经济开展和人才流动的改动,使得国内大额汇款的需求日益添加。这些需求既包括正常的留学、移民、海外置业,也包括其他一些糜烂或者灰色需求。

此前波士顿咨询的猜测数据称,2011年个人可投资资产超过600万元的中国人具有约33万亿元的资产,其间2.8万亿资产现已转至海外,约占当年GDP的3%。

海外媒体披露的数据则显示,从2011年起,中国人已成为美国第二大海外房地产买家。同时在加拿大多伦多、英国伦敦等海外置业热门城市中,境外买家中有20% 40%来自中国。

国内机构中国与全球化智库本年2月份发布的陈述认为,因为教育、环境、高净值人群的财富配置等因素,中国的移民和资产向外转移的速度还将加速。

移民的资金门槛有多高?昨日,上海振寰投资咨询有限公司一位移民参谋对记者表明,投资移民美国至少需要合法收入50万美元(约合人民币310万元)且无违法记载,但该项目成功概率只有20%,且中国移民中介难以把握投资资金的流向,风险较大。而欧洲移民遍及是买房即可,成功率较高,西班牙与葡萄牙规则所购房产不低于50万欧元(约合人民币422万元),希腊、塞浦路斯是不低于30万欧元(约合人民币253万元)。移民澳洲则需要投资500万澳元(约合人民币2900万元),同时,要求投资者为大股东或公司高管。

处理移民,少则250多万,多则2900多万元,是我国规则的个人换汇额度每一年不超过5万美元(约合人民币31万元)的8倍-90倍。